時間：2020年7月30日9：00

地點：連云港發(fā)布新聞發(fā)布廳

主持人：中國人民銀行連云港市中心支行副行長楊國清

發(fā)布人：中國人民銀行南京分行反洗錢處處長范海鴻，中國人民銀行連云港市中心支行黨委書記、行長張浩，市中級人民法院黨組副書記、副院長李江蓉，市人民檢察院黨組成員、副檢察長張克曉，市公安局經(jīng)偵支隊支隊長成善全

發(fā)布議題：介紹連云港市打擊洗錢犯罪相關工作情況

楊國清：各位新聞界的朋友，各位領導，同志們，大家上午好！近年來，黨中央和國務院高度重視反洗錢工作，習近平總書記等中央領導同志多次就反洗錢工作作出重要批示和指示。在相關部門的通力協(xié)作下，我市反洗錢工作也取得積極成效。今年7月7日，連云港市首例洗錢犯罪案件——王某洗錢案宣判。今天，我中心支行聯(lián)合市中級人民法院、市人民檢察院、市公安局召開“連云港市打擊洗錢犯罪新聞發(fā)布會”。

出席今天發(fā)布會的領導有：中國人民銀行南京分行反洗錢處處長范海鴻同志，中國人民銀行連云港市中心支行黨委書記、行長張浩同志，連云港市中級人民法院黨組副書記、副院長李江蓉同志，連云港市人民檢察院黨組成員、副檢察長張克曉同志，連云港市公安局經(jīng)偵支隊支隊長成善全同志。

我是中國人民銀行連云港市中心支行副行長楊國清，本場新聞發(fā)布會由我主持。

今天應邀出席新聞發(fā)布會的媒體朋友有：新華日報、省廣電臺、江蘇法制報、新華網(wǎng)、中國江蘇網(wǎng)、現(xiàn)代快報、揚子晚報、網(wǎng)易、連云港日報、連云港電視臺、港城365、連云港發(fā)布、蒼梧晚報等多家省市主流媒體代表。

我們還邀請了連云港市反洗錢聯(lián)席會議成員部門、部分縣（區(qū)）法院、檢察院、公安局分管負責同志參加本次新聞發(fā)布會。

今天的新聞發(fā)布會有兩項議程：一是發(fā)布連云港市打擊洗錢犯罪工作情況；二是回答媒體朋友們提問。

首先，進行第一項議程，請中國人民銀行連云港市中心支行黨委書記、行長張浩同志通報我市打擊洗錢犯罪工作情況。

張浩：各位新聞界的朋友，各位領導，同志們，大家上午好！

隨著金融體系的快速發(fā)展和經(jīng)濟全球化程度的不斷加深，洗錢犯罪活動和恐怖融資犯罪對金融體系的滲透日漸嚴重，反洗錢已經(jīng)上升到維護國家安全和金融安全的高度。大多數(shù)洗錢上游犯罪活動都涉及資金的流動，留下具有可疑交易特征的痕跡，反洗錢職能部門和反洗錢義務主體都有職責對異常交易行為進行監(jiān)測分析、預警和防范。2007年，《中華人民共和國反洗錢法》從立法層面明確了反洗錢在遏制洗錢犯罪及相關犯罪方面的作用，2017年，《國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》更是對23家反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位在反洗錢、反恐怖融資、反逃稅合作職責進行了明確，對打擊洗錢犯罪給予最高層級的機制保障。

作為中國反洗錢工作的行政主管部門，中國人民銀行成立反洗錢局、設立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心作為中國金融情報中心（FIU）、人民銀行各分支機構設立反洗錢職能部門，通過指導和要求反洗錢義務機構有效開展客戶身份識別，監(jiān)測篩查大額交易和可疑交易，及時捕獲資金異常流動信息，提升金融交易的規(guī)范化和透明度，為全社會編織一張保護正常經(jīng)濟金融活動免受侵害的“安全網(wǎng)”。2015年至2019年，人民銀行各地分支機構共向偵查機關移送線索14405份，為國家預防和打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的金融情報支持。

人民銀行緊緊圍繞黨和國家工作大局、落實中央重大工作部署，總行和各級分支行分別與中央和地方公檢法等執(zhí)法部門在其管轄范圍內(nèi)開展有效合作，共同打擊洗錢和恐怖融資犯罪，取得了顯著成效。其中2015年至2019年，人民銀行及其分支機構共協(xié)助偵查機關對11606起涉嫌洗錢犯罪案件開展反洗錢調(diào)查，共協(xié)助破獲涉嫌洗錢及各類違法犯罪案件2103起，推動各級人民法院以《刑法》191條“洗錢罪”判決案件283起，以《刑法》312條“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”判決案件28160起，以《刑法》349條“窩藏、轉移、隱瞞毒品毒贓罪”判決案件205起，充分發(fā)揮了反洗錢工作在維護國家安全和社會穩(wěn)定中的重要作用。

具體到連云港市層面，中國人民銀行連云港市中心支行自履行反洗錢行政主管部門職責以來，不斷深化與公檢法等部門的協(xié)作配合，通過反洗錢資金監(jiān)測和可疑交易報告的甄別研判，向偵辦機關移送了大量案件線索，通過反洗錢調(diào)查協(xié)查、案情會商協(xié)助破獲了一系列大案要案，反洗錢對預防和打擊洗錢及相關犯罪的作用日益凸現(xiàn)。

在搭建反洗錢協(xié)作機制，形成預防打擊洗錢犯罪合力方面：我中心支行提請市政府建立了連云港市反洗錢和反恐怖融資工作聯(lián)席會議制度，成員部門包括市人民銀行、市監(jiān)委、市中級法院、市檢察院、市政府辦公室、市公安局等18個部門，市人民銀行為市反洗錢和反恐怖融資工作聯(lián)席會議牽頭單位，反洗錢和反恐怖融資工作聯(lián)席會議辦公室設在人民銀行連云港市中心支行，負責反洗錢和反恐怖融資工作聯(lián)席會議日常工作；在該聯(lián)席會議制度框架下，人民銀行連云港市中心支行又先后與有關成員部門簽訂了雙邊合作協(xié)議，與連云港市公安局簽訂了《反洗錢協(xié)查合作機制》、與連云港海關簽訂了《共同預防、遏制、打擊涉嫌走私、洗錢合作備忘錄》、與房地產(chǎn)主管部門簽訂了《共同預防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動合作備忘錄》，與連云港市國家安全局也簽訂了雙邊合作協(xié)議。此前，還與連云港市人民檢察院簽訂了《共同預防和打擊涉嫌貪污、洗錢合作備忘錄》；成立了連云港市反洗錢舉報中心，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動都可以向反洗錢舉報中心舉報，形成了預防和打擊洗錢及各類經(jīng)濟犯罪的嚴密組織體系。

在強化資金監(jiān)測、積極向偵辦機關移送案件線索方面：2015年至2019年，我中心支行共發(fā)現(xiàn)和接收重點可疑線索275份，篩選后共對16份線索開展反洗錢調(diào)查16次，向偵查機關移送線索89起。

在深化反洗錢協(xié)作配合，與公檢法等部門聯(lián)手打擊各類違法犯罪方面：2015年至2019年，我中心支行共協(xié)助偵查機關對11起涉嫌洗錢上游犯罪案件開展反洗錢調(diào)查14次、國際協(xié)查4次，協(xié)助破案15起，涉及地下錢莊、毒品、走私、非法集資、涉黑涉惡、稅務犯罪、網(wǎng)絡賭博、恐怖融資等犯罪類型，其中2015年發(fā)現(xiàn)并向警方移送了涉案金額達百億元的公安部掛牌督辦“910”案件線索，我中心支行與市公安局成立聯(lián)合專案組參與案件偵辦，該案件被公安部評為2015年度“十大精品地下錢莊案例”，2017年協(xié)助海關緝私局破獲了海關總署一級掛牌督辦的“1106”水晶走私案件。

在積極推動洗錢犯罪宣判，維護社會公平正義方面：我中心支行一直持續(xù)推動轄內(nèi)洗錢罪入罪宣判，得益于上述良好的反洗錢協(xié)作機制。2020年7月7日，海州區(qū)人民法院對王某洗錢案宣判，該案是我中心支行在海州區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊反洗錢走訪中發(fā)現(xiàn)的洗錢案件線索。王某明知其父王某富從事非法集資犯罪活動，仍將其名下的多張銀行卡提供給王某富用于流轉集資詐騙犯罪所得資金及收益，并通過幫助王某富辦理轉賬和存取款的方式，協(xié)助王某富轉移、隱匿資金共計135.84萬元。在該案之前，我市并無已宣判洗錢案例可供借鑒，公檢法部門在犯罪行為定性方面非常慎重：海州區(qū)公安分局專門請我中心支行啟動反洗錢調(diào)查，協(xié)助調(diào)取王某涉嫌洗錢犯罪資金流向，市、區(qū)兩級公安局與我中心支行就王某涉嫌洗錢犯罪取證方面又多次進行會商；提起公訴前，市、區(qū)兩級檢察院多次召開案件分析會就適用法條進行研究，為該案的偵辦審理做了大量細致嚴謹?shù)墓ぷ鳌?018年11月2日，王某因涉嫌洗錢犯罪被海州公安分局刑事拘留，2020年2月20日，海州區(qū)檢察院對王某以洗錢罪提起公訴。2020年7月7日，海州區(qū)人民法院對王某做出判決，判處王某犯洗錢罪，依法判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣十萬元，對王某違法所得予以追繳，目前判決已生效。王某洗錢案件宣判不僅是自《反洗錢法》頒布以來我市宣判的首例洗錢案件，也是我省包括徐、淮、鹽、連、宿遷等蘇北五市在內(nèi)的首例案件。王某洗錢案案值雖然不大，但該案的宣判對提供資金賬戶、通過轉賬等方式轉移資金，協(xié)助隱匿掩飾犯罪所得及其收益的洗錢犯罪行為必將產(chǎn)生震懾作用，對遏制相關上游犯罪、維護社會公平正義也具有積極意義。

我的發(fā)布就到這里，謝謝大家！

楊國清：謝謝張浩行長。下面，進行第二項議程，請記者朋友們就人民群眾所關心的洗錢案件審判情況提問。

記者：老百姓對洗錢罪罪名比較陌生，請問市中級法院李副院長，什么是洗錢罪？

李江蓉：謝謝您對司法工作的關注。實踐中，由于不懂法而犯法的案例不少，向媒體和公眾普及有關法律知識也是我們舉辦這次新聞發(fā)布會的目的之一。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。洗錢罪的危害主要有以下幾方面：

1.洗錢為犯罪分子隱藏和轉移違法所得提供便利，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。

2.洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。

3.洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，導致社會不公平，影響國家聲譽。

4.洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。

5.洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。

6.洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構的法律風險和運營風險。

我們也提醒廣大市民，洗錢犯罪離我們生活并不遙遠，幫親戚朋友“開個戶”或者“走個賬”就有可能惹上牢獄之災。因此，當有親戚朋友提出借銀行賬戶“走一下賬”時，一定要問清錢的真實來源以及錢的去向，在對方以“好處費”利誘時，切勿為蠅頭小利而觸犯法律。

謝謝大家！

記者：請問市人民銀行張行長，洗錢罪沒有明確的受害人，為什么要打擊洗錢違法犯罪？

張浩：洗錢罪雖然沒有明確的受害人，但是它的七大類上游犯罪均是危害社會的嚴重刑事犯罪，洗錢犯罪為上游犯罪提供支持，協(xié)助將上游犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)進行掩飾、隱瞞，是“為虎作倀”行為，不僅危害國家經(jīng)濟健康發(fā)展和金融安全，還妨害金融管理和司法機關對犯罪活動的查處，助長犯罪、滋生腐敗，敗壞社會風氣。打擊洗錢犯罪對震懾洗錢犯罪行為、遏制相關上游犯罪、維護社會公平正義具有積極意義。

謝謝大家。

記者：請問人民銀行南京分行范處長，打擊洗錢罪案件有什么樣的國際國內(nèi)背景？

范海鴻：首先感謝您對反洗錢工作的關注。

近年來，黨中央和國務院高度重視反洗錢工作，習近平總書記等中央領導同志多次就反洗錢工作作出重要批示和指示。2019年2月，反洗錢國際權威組織——金融行動特別工作組（FATF）第三十屆第二次全會審議通過我國第四輪互評估報告，充分認可了近年來我國反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進展，但同時也指出了一些亟待解決的問題，如執(zhí)法部門查處案件、使用金融情報、開展國際合作工作時側重上游犯罪，而相對忽視洗錢犯罪。因此，從去年年底開始，人民銀行總行牽頭與最高檢建立洗錢罪個案會商機制，并與最高檢、最高法就修訂《反洗錢法》、《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》等開展調(diào)研和商討，積極推動洗錢罪的定罪宣判。今年5月15日，最高檢召開了加強懲治洗錢犯罪專題會議，就檢察機關推進反洗錢工作中存在的問題及下一步工作方案進行了深入研究，積極采取措施增加起訴洗錢犯罪案件數(shù)量，加大反洗錢工作力度，預防和遏制洗錢犯罪已經(jīng)成為高層的共識。

謝謝大家！

記者：請問人民銀行南京分行范處長，人民銀行南京分行作為江蘇省反洗錢行政主管部門，在打擊洗錢罪方面取得了哪些成效？對推動洗錢罪入罪宣判方面有哪些具體部署？

范海鴻：謝謝您對江蘇省打擊洗錢罪工作的關注。從我省洗錢罪的定罪宣判來看，2007年《反洗錢法》頒布實施至目前，江蘇省以《刑法》“191條”宣判的洗錢罪案件僅有11起，其中，今年以《刑法》“191條”宣判的洗錢罪案件就有4起，分別是南京的陸某洗錢案、南通的孫某平洗錢案、連云港的王某洗錢案和泰州的余某學洗錢案，雖然取得了一定進展，宣判案件數(shù)量上還是遠遠落后于全國部分地區(qū)。

基于我省洗錢罪宣判案例少的實際，今年以來，人民銀行南京分行先后與省公安廳簽訂《共同預防、遏制和打擊涉嫌洗錢等違法金融犯罪活動的合作協(xié)議》、與省高級人民檢察院簽訂《關于加強懲防洗錢及相關犯罪活動的協(xié)作機制》，在開展聯(lián)合會商，進行重大線索督辦和案件協(xié)辦，加強信息互通，及時通報涉嫌洗錢及相關犯罪線索的受理和審查起訴情況，共同推動打擊洗錢犯罪工作等方面開展深度合作。在上述合作協(xié)議框架下，人民銀行南京分行今年與省公安廳聯(lián)合召開線索分析研判會3次、重大案件督辦會1次；與省高級人民檢察院進行案情會商2次；人民銀行各地市中心支行也紛紛當?shù)毓珯z法等司法部門加強打擊洗錢犯罪協(xié)作，在全省上下形成了推動洗錢罪宣判的聯(lián)動工作機制。下一步，我分行將繼續(xù)發(fā)揮反洗錢行政主管部門職責，強化組織領導，從分行層面做好與公檢法的上下協(xié)調(diào)溝通，做好涉嫌洗錢犯罪線索甄別和移送，及時啟動反洗錢調(diào)查，全力協(xié)助偵查機關對涉嫌洗錢犯罪案件的調(diào)查取證，全力推進我省洗錢罪入罪宣判工作進展。

謝謝大家！

記者：請問市檢察院張副檢察長，剛才，人民銀行南京分行領導也提到，今年5月份，最高檢召開專題電視電話會議對洗錢罪起訴進行專門部署，請問具體到連云港市，檢察機關對洗錢罪案件起訴方面有哪些規(guī)劃安排？

張克曉：感謝您對檢察機關洗錢罪起訴工作的關注。我們連云港市檢察機關對洗錢罪起訴工作有以下安排。

一是加大懲治洗錢犯罪力度，切實轉變“重上游犯罪，輕洗錢犯罪”的做法，辦理上游犯罪案件的要同步審查是否涉嫌洗錢犯罪，上游犯罪共犯以及掩飾、隱瞞犯罪所得、非法經(jīng)營地下錢莊等行為同時構成洗錢罪的，擇一重罪依法從嚴追訴。

二是完善與市人民銀行和公安機關等部門協(xié)作機制，加強職能聯(lián)動。對重大、復雜、疑難的洗錢案件，建立與相關單位會商研討機制，共同研判，凝聚工作合力。

三是強化上下游犯罪同步審查，拓寬線索渠道。鑒于洗錢犯罪上游犯罪涉及各個刑檢業(yè)務條線，市檢察院層面要強化統(tǒng)籌領導，在特定七類上游犯罪案件的審查逮捕、審查起訴中，加強對下游犯罪是否構成洗錢罪的同步審查，對涉及七類罪名案件各部門同步審查是否具有洗錢犯罪線索，一并審查辦理。形成對洗錢犯罪全鏈條打擊的工作機制，完成高檢院提出的“增加以洗錢罪起訴案件數(shù)量”的初步目標。

四是組建金融專業(yè)辦案團隊，提升專業(yè)化能力。強化反洗錢理論和實務探索，注重結合辦案實踐，研究洗錢罪司法實踐中的疑難問題，思考反洗錢工作機制完善的意見建議。我市檢察院撰寫的《洗錢罪實務問題研究》已獲得2020年度江蘇省人民檢察院檢察理論研究課題立項。

謝謝大家。

記者：請問市公安局成支隊，當前洗錢的主要手法是什么，公民如何避免自身的資料被洗錢犯罪利用？

成善全：謝謝您對打擊洗錢犯罪工作的關注。

根據(jù)各地通報的洗錢犯罪案例，我們歸納出當前的洗錢活動主要有以下七種手法：

第一、利用合法的金融體系洗錢。不法分子通過銀行或者非銀行的金融機構清洗贓款，轉移和藏匿非法所得及其收益。

第二、利用地下錢莊進行洗錢。不法分子通過地下錢莊將贓款轉移出境。

第三、利用互聯(lián)網(wǎng)進行洗錢。不法分子利用網(wǎng)上銀行轉移贓款，有的還通過網(wǎng)上賭博，把黑錢洗白。

第四、通過現(xiàn)金的走私進行洗錢。不法分子隨身攜帶或?qū)⒋罅康默F(xiàn)金藏匿于交通工具出入境。

第五、通過投資進行洗錢。不法分子通過投資興建賓館，開設公司，購買商品房，投資房地產(chǎn)等方式進行洗錢。

第六、利用進出口的貿(mào)易進行洗錢。通過虛報進出口價格或偽造有關的貿(mào)易單據(jù)等方式跨境轉移贓款。

第七、利用證券期貨市場進行洗錢。不法分子將贓款投入證券期貨市場，購買股票、期貨或其它理財產(chǎn)品，轉移資金。

公安機關也提醒大家，全體公民要特別提高對洗錢社會危害性的認識，樹立反洗錢的意識。要通過合法的金融機構進行金融交易，不要通過非法支付平臺進行支付交易；不要將身份證件轉借他人，進行開立公司、開立賬戶、開通電話等行為；不要將銀行賬號、銀行卡以及支付寶、財付通等第三方支付賬號提供給他人使用。對于從事洗錢犯罪、或?qū)⑾嚓P證件、資料轉借他人用于洗錢犯罪的，公安機關將嚴厲打擊，決不手軟。

楊國清：由于時間關系，提問環(huán)節(jié)到此結束。感謝媒體朋友們的光臨！請你們繼續(xù)加強對連云港市反洗錢工作的宣傳報道、做好輿論監(jiān)督，為連云港市反洗錢事業(yè)的發(fā)展營造良好的輿論氛圍。本次新聞發(fā)布會到此結束。謝謝大家！